每天做一点精选试题，对自己的复习成果也是一种检验以及查漏补缺，学习的每一步都至关重要，要相信的发奋努力的背后，必有加倍的赏赐。
1、对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（）。【单选题】
A.罚款
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.暂停办理相关业务
正确答案:A
答案解析:选项A正确，对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
2、下列属于价值型股票的是（）。【单选题】
A.趋势增长型股票
B.持续增长型股票
C.周期型股票
D.蓝筹股
正确答案:D
答案解析:选项D正确，价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。
3、（ ）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。【单选题】
A.独立性
B.健全性
C.相互制约
D.成本效益
正确答案:C
答案解析:相互制约原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
4、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。【单选题】
A.0元
B.5元
C.0.75元
D.10元
正确答案:B
答案解析:选项B正确，按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。则：200×1.50×0.25%=0.75元<5元，所以该交易佣金应为5元。
5、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。【单选题】
A.功能互补
B.相互促进
C.内容转化
D.手段一致
正确答案:D
答案解析:选项D说法不正确，道德与法律的联系表现在：（1）目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。因此，二者在根本目的上具有一致性。（2）内容转化。法律规范以道德评价为基础，法律规范将“必须遵守”的道德规范转化为法律规范，把一些积极的道德标准规定为法律应遵循的准则，同时也将一些消极的道德行为通过立法形式予以禁止。（3）功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。（4）相互促进。法律对传播道德具有促进作用。
6、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（）来与基金募集相关的最新信息。【单选题】
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.24个月
正确答案:B
答案解析:选项B正确，在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。
7、以下不属于QDII基金的禁止行为的是（）。【单选题】
A.投资住房按揭支持证券
B.购买实物商品
C.从事证券承销业务
D.购买房地产抵押按揭
正确答案:A
答案解析:选项A正确，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行为。
8、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。【单选题】
A.登载基金的过往业绩
B.使用“净值归一”等误导投资人的表述
C.夸大或片面宣传基金
D.违规承担损失或承诺收益
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用 “净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。
9、基金管理公司内部控制机制是指（ ）。【单选题】
A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系
B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序
C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序
D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称
正确答案:A
答案解析:内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。
10、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数表现的基金是（）。【单选题】
A.主动型基金
B.被动型基金
C.收入型基金
D.平衡性基金
正确答案:B
答案解析:选项B正确，被动型基金不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数基金。
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